Plantilla de implementación · secundario-fiscal
Acelera el alta de cliente nuevo y atiende consultas básicas IVA/IRPF/módulos sin saturar a tu equipo asesor.
Esta plantilla está pensada para asesorías fiscales PYME de entre 5 y 30 economistas con una cartera de entre 200 y 2.000 clientes activos, en las que entre el 40% y el 60% del volumen de consultas entrantes corresponde a materia básica recurrente: liquidaciones de IVA (Modelo 303), retenciones (Modelo 111 y 115), pagos fraccionados (130 y 131), módulos, declaración anual de IRPF (Modelo 100) o Impuesto sobre Sociedades (Modelo 200). No es una plantilla universal. Es una arquitectura para una asesoría con flujo de consultas repetitivas que satura al equipo durante los picos trimestrales.
El requisito técnico que más condiciona el encaje es el software contable de la asesoría. Trabajamos sobre Sage 50, Wolters Kluwer A3, ContaSOL y otros con API documentada. Si la asesoría usa software sin API o un desarrollo propio sin endpoint, la integración requiere análisis previo y puede no ser viable.
Dos perfiles para los que esta plantilla NO encaja:
Perfil ideal en una frase. Asesoría con socio responsable dispuesto a definir por escrito qué consultas se cierran con respuesta automática orientativa y cuáles se derivan al asesor, con software contable con API operativa y con un canal de WhatsApp Business ya en uso o disponible para activar.
¿Crees que tu asesoría encaja? Reserva una sesión de Discovery de 30 minutos sin compromiso. La sesión la lleva Anthony Álvarez directamente; no hay capa comercial intermedia.
<h2 id="arquitectura">Arquitectura de referencia</h2>La plantilla combina dos productos del catálogo Vexakon: VEXA-CHAT como capa conversacional sobre WhatsApp Business y VEXA-RAG como capa de recuperación de contexto sobre fuentes públicas BOE/AEAT y sobre los criterios internos de la asesoría. La capa de voz queda fuera por defecto: el asesor que llama a un cliente para confirmar una liquidación trimestral lo hace por relación humana, no por flujo automatizado.
Stack técnico
cli_[slug]_prod).[slug]_kb). Embeddings text-embedding-3-small de OpenAI para el índice; re-rank Cohere multilingual-v3 antes de pasar contexto al modelo de razonamiento.Fuentes BOE/AEAT y normativa interna
El índice RAG combina fuentes públicas (RD 1007/2023 VeriFactu, Ley 37/1992 del IVA, Ley 35/2006 del IRPF, Ley 27/2014 de Sociedades, instrucciones de los modelos 303, 130, 100, 200, 111 y 115, resoluciones de la sede AEAT) y normativa interna de la asesoría (criterios de honorarios, plazos de entrega, calendario fiscal, plantillas validadas por los socios). Las fuentes internas se cargan en una colección Qdrant aislada por cliente, sin réplica fuera de la UE. Las públicas se reindexan automáticamente cuando un flujo de N8N detecta una resolución relevante en BOE o AEAT.
VeriFactu: contexto, no servicio
El RD 1007/2023 obliga a personas jurídicas a emitir factura conforme al estándar VeriFactu desde el 1 de julio de 2026, y a autónomos desde el 1 de julio de 2027. Esta plantilla no factura, no emite ni firma documentos VeriFactu. La facturación sigue en el software contable de la asesoría (Sage, A3, ContaSOL u otro), homologado por su fabricante. El asistente se limita a informar al cliente sobre la obligación, sus plazos y los pasos con su software actual. El cumplimiento EU AI Act art. 50 se cubre con mensaje de apertura explícito ("soy un asistente automatizado, no sustituyo a tu asesor") y disclaimer permanente al pie del widget web y en la bienvenida de WhatsApp.
<h2 id="vector-de-valor">Vector de valor</h2>Cuatro vectores concretos. Sin promesa de rediseñar la asesoría ni de sustituir el criterio profesional del economista.
1. Pre-cualificar consultas IVA/IRPF/módulos. El asistente recibe la consulta entrante, identifica el área (IVA, IRPF, módulos, retenciones, Sociedades), recupera la normativa aplicable de BOE/AEAT y los criterios internos de la asesoría, y propone una respuesta orientativa al cliente cuando la consulta es estándar. Si detecta señales de duda razonable, supuesto no cubierto por la base interna o cuestión que afecta a la liquidación inminente, deriva al asesor humano con el contexto ya recogido.
Lo que el asistente NO hace, sin excepción: dar consejo fiscal vinculante, firmar liquidaciones, aprobar regularizaciones, valorar deducciones específicas del cliente, confirmar bases imponibles. Cualifica, busca normativa, propone respuesta. La validación final siempre es del asesor.
2. Onboarding de cliente nuevo. Cuando llega un cliente nuevo, el asistente conduce un formulario adaptativo en WhatsApp o web: datos identificativos, régimen fiscal (general, recargo de equivalencia, módulos, criterio de caja), epígrafes IAE/CNAE, alta censal (Modelo 036/037), software de facturación que usa, documentación que falta. Al cierre del onboarding, el caso entra en el software contable de la asesoría con todos los campos rellenos y con los documentos cargados en una carpeta del cliente.
3. Recordatorios de modelos por canal. Calendario fiscal automatizado por cliente: aviso a los 15, 7 y 2 días antes del vencimiento del Modelo 303, 130, 111, 115, 100, 200 según corresponda al régimen del cliente. El recordatorio se envía por el canal preferente del cliente (WhatsApp, email) y solicita la documentación que aún no haya entregado, con enlace directo de carga.
4. Triage de consultas urgentes vs informativas. Una notificación de embargo de la AEAT, un requerimiento con plazo, una diligencia de comprobación o una propuesta de liquidación no son consultas estándar. El asistente detecta esos patrones y los marca como urgentes, derivando inmediatamente al asesor con la consulta en cabecera de cola, sin pasar por la respuesta orientativa.
Sobre estos cuatro vectores, los datos se capturan en el dashboard mensual: consultas entrantes totales, % cerradas con respuesta orientativa, % derivadas a asesor, tiempo medio de respuesta, exactitud RAG auditada sobre muestra mensual, onboardings completados, recordatorios enviados, urgentes detectados.
A los 90 días de producción, llamada de revisión para recalibrar los criterios de triaje. La calibración inicial siempre es perfectible: lo que resuelve el asistente solo se estabiliza con dos o tres ciclos mensuales de ajuste sobre datos reales.
<h2 id="calculadora">Calculadora ROI</h2>Calculadora ROI no incluida en esta plantilla. Las plantillas secundarias se entregan sin calculadora dedicada porque el cálculo depende de variables operativas concretas (volumen real de consultas básicas, coste-hora interno del economista, distribución estacional alrededor de los trimestres) que conviene revisar en una sesión de Discovery con datos reales de la asesoría, no con valores por defecto que pueden inducir a error. Si quieres una estimación orientativa para tu caso, escríbenos a contacto@vexakon.com con tu volumen mensual de consultas y la distribución por área.
<h2 id="benchmarks">Benchmarks sectoriales</h2>Los benchmarks de la tabla provienen de fuentes oficiales (INE-DIRCE para empresas activas CNAE 6920, AEAT para volumen de declaraciones del Modelo 303, BOE para el RD 1007/2023 VeriFactu) y de estimaciones sectoriales (Wolters Kluwer y Sage en sus informes de digitalización del sector).
Los datos marcados como estimación se etiquetan así porque el sector de asesorías fiscales en España publica con poca frecuencia métricas operativas internas: porcentaje de digitalización adoptado, tiempo medio de onboarding, distribución de consultas por área. Cuando un dato no procede de fuente oficial, lo señalamos para que el lector decida qué peso le da.
Los datos oficiales son contundentes: alrededor de 30.000 empresas activas en el CNAE 6920 (INE-DIRCE 2023) y más de 23 millones de declaraciones de Modelo 303 presentadas anualmente (AEAT 2023). El volumen sostiene el caso de uso: una parte significativa de esas consultas trimestrales es repetitiva y resoluble con normativa pública más criterios internos de la asesoría.
Antes de fijar objetivos, recomendamos a la asesoría que mida durante un trimestre completo el porcentaje real de consultas que entran en la categoría básica (IVA, IRPF, módulos, retenciones) y el tiempo medio dedicado a respuestas que después no requirieron criterio profesional. Ese baseline interno será más útil que cualquier rango sectorial.
<h2 id="plan">Plan de implementación</h2>El plan se ejecuta en cuatro fases encadenadas, con un total estimado de entre 4 y 6 semanas hasta producción según la complejidad de la integración con el software contable existente. Las cuatro fases están detalladas en el frontmatter y se resumen aquí con tres aclaraciones operativas.
Honorarios. La cifra cerrada se entrega tras la sesión de Discovery (30 min, sin coste, agendada por la dirección de la asesoría), porque depende de tres variables: número de fuentes documentales internas a indexar, complejidad de la integración con el software contable y volumen mensual de consultas esperado. La cuota mensual de servicio cubre infraestructura, monitorización 24/7, mantenimiento del índice RAG con actualización automática del BOE y un SLA de 4 horas hábiles para incidentes.
Lo que NO incluye. Por evitar ambigüedad, esta plantilla no incluye en ningún caso:
Discovery sin compromiso. Si después de leer la plantilla quieres reservar una sesión de Discovery, escríbenos. La sesión la lleva Anthony Álvarez directamente y, al cierre, recibirás por escrito un alcance preliminar con honorarios cerrados y plan de fases sin compromiso de continuar.
| Métrica | Valor | Año | Fuente |
|---|---|---|---|
| Empresas activas CNAE 6920 (actividades contables, fiscales, auditoría) | ~30.000 empresas | 2023 | INE-DIRCE · Directorio Central de Empresas |
| Declaraciones Modelo 303 (IVA trimestral) presentadas anualmente | >23 millones | 2023 | AEAT · Estadísticas Tributarias |
| VeriFactu (RD 1007/2023) entrada en vigor | 1-jul-2026 personas jurídicas · 1-jul-2027 autónomos | 2023 | BOE · RD 1007/2023 |
Las cifras sectoriales no son proyecciones para Vexakon ni promesas para tu organización. Son referencias del sector. Tus números reales dependen de tu volumen, conversión y procesos.
Las duraciones son orientativas: dependen de la calidad de integración con tu software actual y de la disponibilidad de tu equipo para los gates de validación.